日本稳坐比特币交易的第一把交椅----比特币与日本的渊缘 （3）・完
首先，去中心化(decentralization)这个概念在九十年代末就已经盛行，尤其是在硅谷(Silicon Valley)的科技界，人们崇尚自由，重视隐私，反感政府的监管。早年的一些知名的密码邮件组都在讨论如何建立一个匿名的加密数字币，但是很多尝试都以失败而告终。S・中本（Satoshi Nakamoto）认为失败的原因是由其中心化的组织结构所造成的。因为一旦为某个虚拟货币信用背书的公司倒闭，或保管总账的中央服务器被黑客攻破，该虚拟货币即面临信用破产与内部崩溃的风险。所以，S・中本决心“尝试一个无信任第三方为基础的系统”。事实上，开发、运营比特币的社区一直以去中心化为宗旨，以S・中本的论文为“圣经”中心化比特幣交易所的特 ，为保护隐私与匿名性近乎狂热。
可见，“足够多的人”使用比特币，是它流行的条件。如果足够多到全社会认可，那么信任就建立起来了。在比特币获得足够多的信任的过程中，毫无疑问，投机是一个不可或缺的重要因素。《朝日新闻》披露了一则逸事： 三年前因部分比特币丢失而破产的Mt.Gox公司，欠了2万多名投资人大约456亿日元的债务。想不到在清算其资产的这三年里，比特币的价格上涨了五倍。其剩余的比特币的时价总额在今年三月达到了600多亿日元，居然可以还清所欠的债务，还有结余。有趣的是，当清算公司征询债权人是要日元呢，还是要折合换算的比特币时，关西的一位债权人回答要比特币，一点也没有吃一堑的意思（「ビットコインで債権者への配当検討 破綻時より価値５倍」『朝日新闻』 2017/7/10）。比特币的人气之高，由此可见一斑。
对照凯恩斯（John Maynard Keynes）或者米尔顿・弗里德曼（Milton Friedman）的理论，即拥有货币的动机就是为了交易、保值、投机的理论，更能说明比特币异军突起的情况。
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最近，美国证监会批准了比特币期货ETF（Proshares Bitcoin Strategy ETF）。自首只比特币期货基金上市以来，基金交易量高开低走，10月20日以43.28美元（最高价43.95美元）收盘，成交量达2987万单位。而自21日以来，交易量几度萎缩，10月25日以40.58美元报收，成交量跌至708万单位。
10月22日，瓦尔基里（Valkyrie）基金推出了瓦尔基里比特币战略ETF，当日收盘价为24.3美元，交易量为319万单位；25日收于24.95美元，交易量仅为126万单位。今年2月18日上市的加拿大版比特币基金（Purpose Bitcoin ETF）以每单位11加元开盘，之后一路高开低走，直到10月6日以后受美国比特币期货基金的刺激，交易价格才开始上扬，10月25日收于11.54加元。
海外加密货币交易市场在整顿中规范
就如新世纪初的英特网公司一样，投资者不在乎创业公司是否有现金流入。6月9日，加密货币初创公司Solana Inc.轻松筹集了3.14亿美元用于开发更快的区块链；6月10日，法国公司账本（Ledger，加密货币安全）筹措3.18亿美元，经几轮融资后公司市值达15亿美元。7月8日，Circle互联网金融发行美元币，计划借壳协和收购（Concord Acquisition）上市，市值有望达45亿美元。7月20日，经过最新一轮9亿美元融资之后，加密货币交易所FTX市值达到180亿美元（目前已达到250亿美元），大金主包括软银集团、硅谷风投企业红杉资本和私募基金第三点（Third Point）。8月12日，加密币Tether（USDT）披露其630亿美元的巨额储备投资于具有投资等级的各类商业票据。8月18日，美国最大的加密货币交易所Coinbase已准备好40亿美元现金储备，以应对更严格的监管要求和加密货币风险。8月23日，维萨卡公司宣布进入不可复制代币（NTF，独特数字资产）市场，此前脸书已涉足该市场。9月10日，瑞士证券交易所获准组建数字交易所，将采用分布式记账技术记录交易。9月14日，私募基金大亨、纽约大都会老板科恩宣布将投资比特币量子交易所Radkl。10月6日，公共集团（Public Holdings）下属的投资平台public.com将推出比特币交易。为防范利用加密币的犯罪活动，Elliptie获得0.6亿美元新资本以筹建加密货币风险管理创投公司。
交易主体呈现多样化
埃隆·马斯克的推特上粉丝达5500万人（6月3日），而Coinbase的认证用户不过6800万人。凯瑟·伍德被誉为Meme股票（指股价低但在社交中被讨论较多的股票）投资的带头人，其数百万粉丝实时关注她推特发文并模仿她投资。免费提供交易服务的罗宾汉市场有限公司（Robinhood Markets Inc.）和红迪网（Reddit）论坛助推了广大散户投资的股票交易活动。虽然特朗普已卸任总统职位，他的社交媒体粉丝人数高达8000多万人，在共和党内拥有巨大的影响力。特朗普公司麾下的特朗普媒体与技术集团并购了DWAC数字世界收购公司，使得DWAC股价由10月7日的9.97美元暴涨至10月25日的83.86美元（均为收盘价），完全颠覆了华尔街股票定价原理。去中心化金融正在重塑世界金融市场格局。
Bitcoin treasuries网站相关数据显示，10月25日，全球持有比特币的上市公司数量增长至38家，持有比特币枚数共计约202477枚。德勤公司经常在媒体上刊文，鼓励公司使用加密货币。6月10日，Coinbase宣布与全大众公司（forUsAll Inc，拥有1.7万亿美元的退休基金管理公司）合作，将后者所管理的退休基金的5%用于加密货币投资。许多金融顾问机构向投资者推荐比特币，以对冲投资组合风险。投资加密货币的私募基金越来越多，包括Proshares、万内克（VanEck）、瓦尔基里数字资产（Valkyrie）和银河数字。这些公司基本操作手法是快速行动、打开局面，先布局新产品以迅速获得客户，后再考虑合规管理事宜。
ACAMS Today
The Magazine for Career-minded Professionals in the Anti-Money Laundering Field
Detecting and Reporting Organized Retail Crime
DNA and the BSA
A Three-pronged Approach to Fighting Crypto Fraud
FinCEN’s AML and Terrorist Financing Priorities: An Introduction
Canada Honors Anti-human Trafficking Champion Peter Warrack
Fighting Fraud in the 2020s: All Hands on Deck for the Crime of the Century
加密货币退出骗局——骗局解密及防骗攻略
October 19, 2021
多 年以来，加密货币一直是一个富争议的话题，主要原因是有两股力量在彼此博弈。一方是加密货币技术的信徒、未来主义者和创新者购买比特币 1 ，并把它们安全地存起来。
什么是加密货币退出骗局？
在哪里可以发现这样的骗局？
2017 年，随着首次募币(ICO) 快速发展，加密货币退出骗局大肆流行。前景良好的新项目利用其影响力和社群推广即将推出的代币，承诺超高的回报率，后来却跳过交付流程，卷款跑路。
- 在非集中化交易所上市的非集中化金融相关项目存在极大的风险，因为这个领域到处都是“拉地毯”骗局（另一种形式的退出骗局）。这种情况已发生多次，甚至在主流集中化交易所上市的代币也出现过这种骗局。例如，Iron Finance 近期的TITAN 项目因获得Mark Cuban 的投资而大受欢迎 2 。在被“拉地毯”后，Cuban 呼吁加强对加密货币领域的监管 3 ，但由于该领域具有去集中化的性质，因而是无法进行监管的。
- 当今时代，只要粉丝足够多，任何人都可以推出非同质化代币(NFT)，比如名人、油管达人、运动员，不一而足。现在，只要看到这个领域过度饱和的状态，就会感觉NFT 似乎代表着“无才无能”(No Freaking Talent)。然而，代币售价通常达数十个以太币，最后却丧失流动性，所有人都对二级市场失去兴趣。这方面的一个例子是 Logan Paul 最近推出 的非同质化代币，其承诺向三名买家赠送价值40,000 美元的第一版宝可梦卡以及其他奖品。该代币最初估值超过20,000 美元，但现在有一部分在OpenSea 上的售价不到1,000 美元，而且无人问津 4 。
- 最后，近来出现了一个非常有意思的概念，就是卖推特。换言之，人们可以买下名人推特的所有权，把它变成非同质化代币。发布几天后，一位用户用639 美元买了一个推特，但这个推特不久后却被删除了 5 。这是一个真正的退出骗局。
保护自己，远离退出骗局
- 先不要冲动购买喜欢的油管达人推广的代币（其价格通常已经处于高位），要先审查项目的基本面。项目通常只是现有解决方案的廉价“副本”，缺少支撑将来增长的坚实基础。
- 如果遇到回报率高于平均水平的项目，务必要进行调查研究。虽然有些项目可能是合法的，但有些项目却可能非常危险。更具体地说，一定要全面了解加密货币的权益质押、收益率耕作和高收益率储蓄账户等知识。此外，要定期通过CoinGecko 等价格跟踪平台，获取有关目标代币的最新信息和研究资料。
- 如果有感兴趣的项目并有强烈的买入冲动，不妨等一等。至少等一周的时间，观察价格走势。很多时候，推广者会局部高价推广代币，这样，有意买入的各方可以先让市场冷静下来，然后在更好的点位买入。
因此，尽管加密货币价格经常出现中期波动，但一定要知道赢家通吃的道理 6 。投资比特币、以太坊以及UNI、BNB、FTT 等主流交易所的原生代币。虽然价格在短中期内可能有波动，但现在有足够的证据表明，其长期呈现上升趋势。即使情况并非如此，但此类项目大量的流动性使得投资者能够快速买卖持有的头寸。这在NFT 世界中是不可能的，因为在NFT 世界里，用户经常在市场下滑期间被昂贵的艺术品套牢，付出高昂代价，后悔不已。
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虽然是一派树倒猢狲散、墙倒众人推的景象，但仍有一批比特币信仰者们在顽强作战。其中，最引人注目的当属Twitter和Square创始人、硅谷传奇创业家Jack Dorsey 。在市场动荡不安的当下，这位“重量级”硅谷大佬依然高举着比特币大旗，选择坚定不移地与信仰者们站在一起。
比特币最坚定的支持者
实际上，早在多年以前，Jack Dorsey就已经成为了“比特币信徒（bitcoin maximalists）”，这个名称专指那些坚信比特币是改变未来金融体系唯一出路的人群。需要注意的是，他们是只信仰比特币，而并不包括以太坊、莱特币、狗狗币在内的其他数字货币。
这个群体还有常常使用一个专业用语叫HODL，是hold on for dear life的简称，代表着他们对比特币改变世界的期盼。简单来说，他们不是投机者，更像是卫道士，而Jack Dorsey绝对是其中的领军人物。
从2015年来，他在公开场合对比特币的表态基本都是力挺到底的态度。他曾说比特币白皮书像诗歌一样美，称其是过去30年在计算机科学领域里出现的最重要的作品之一，他认为比特币在 10 年内会成为全球单一货币，而此次的大会上，他又再次强调比特币将是改变传统金融体系的唯一选择。
为了推进比特币合规交易，Square早在2014年开始就能够支持比特币购买。为了在全球推广比特币，他跟美国著名说唱歌手 Jay Z 一起创办了一个名为₿trust的基金，用以鼓励非洲和印度地区的比特币发展。为了解决比特币总是被诟病的耗能和污染问题，他还向比特币清洁能源计划投资了 1000 万美元，推动更环保的采矿方式。
今年3月，Jack Dorsey在跟皮柴、扎克伯格一起参加线上听证会辩论时，他家里摆着的那个比特币时钟意外爆红出圈，这个名为BlockClock mini的时钟专为比特币设计，可以随时显示比特币的价格、矿工发布的区块还能Wi-Fi链接数字钱包查看余额。
比马斯克更“专情”
虽然Jack Dorsey身上有很多面，行事作风也一直让人难以琢磨，但他的一大特点就是，一旦认准了一件事，就爱得专注而深沉，而他对比特币也是如此。跟马斯克经常“嘴嗨”一下又反悔的无厘头做派不同，Jack Dorsey对比特币十分专一，无论是熊市还是牛市，他都始终如一。
再比如马斯克今年2月宣布特斯拉投资了15亿美元在比特币上，而Jack Dorsey从去年10月开始就让Square持续投资比特币，并且通过Square的Cash APP支持比特币购买交易，为合规资金入场打开通道。
相较于马斯克从大力鼓吹到翻脸不认人的“渣男”做法，Jack Dorsey对比特币明显专情许多。有网友甚至调侃说，如果有一天，你找到了像Jack Dorsey爱比特币那样爱你的人，就嫁了吧…
真正的“行动派”
2018年时，Square 曾通过旗下的应用程序Cash app首次开启了比特币购买交易的功能，当时比特币正值低谷所以并没有引起广泛的反响。但近两年来，随着数字货币市场的繁荣，比特币的交易量激增，已经成为了Cash App最重要的业务。
其实一直以来，让更多普通人接触到比特币都是Jack Dorsey的目标。 他曾经投资过Celo，一家探索使用电话号码作为公钥，旨在向全球数十亿智能手机用户引入加密货币交易的公司。他还投资过Coinlist，一个帮助数字货币融资和销售平的平台，旨在拓展建立社群、推进数字货币交易。
而Square除了支持比特币交易和投资比特币之外，还在2019年成立了一个名为Square Crypto的独立团队，专注于比特币开源工作以及资助比特币项目的开发。去年9月，Square 又成立了加密货币开放专利联盟(COPA)中心化比特幣交易所的特 ，联盟内成员必须保证将其专利免费提供给所有成员，旨在扫清区块链创新之路上的专利障碍。
今年3月，他将自己在15年前于Twitter发出的第一则推文以NFT形式卖出了275.5万美元的高价，他把相关收益转换成比特币，捐赠给了非洲慈善基金会GiveDirectly。他还在Twitter上推行一个名为 Blue Sky 计划， 旨在打造一套共识性的平台标准，将现阶段高度中心化的平台权力下放。
比特币 Twitter Jack Dorsey 硅星人
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